资产所具有的特征是,简述资产的三个特征
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- 发表时间:2023-05-12
资产的波动性是指资产在一定时期内的波动,与资产本身的风险密切相关。不同资产的风险波动率差别很大。
在财富金字塔中,风险最低的资产是现金、货币基金等类似现金的其他资产,通常流动性强,收益率低;对冲基金、期权等金融衍生品和其他另类投资都是高风险高收益的资产。
资产相关性
除了考虑资产的波动性,我们还需要衡量资产之间的相关性,即资产之间的相关程度。投资组合通常具有以下特征:当两种资产相关性不高时,一种资产会升值,另一种资产可能会贬值,这样升值和贬值会在一定程度上相互抵消,从而降低整个投资组合的风险波动性。
假设你选择了一个理想的资产进行投资,你一定会选择一个收益高,风险低,容易退出和变现的资产。而现实生活中高收益、低风险、流动性强的资产的概率就像天上掉馅饼的概率。
高风险往往伴随着高收益。股市一夜暴富的“神话”背后,是无数被套牢的股民。对于大多数个人投资者或家庭来说,财富管理的目标是获得长期稳定的投资收益。也就是说,我们需要思考如何在保持高收益和强流动性的前提下分散投资风险。
风险分散原则
诺贝尔经济学奖得主、美国经济学家威廉夏普(William sharpe)认为,风险的相互抵消所带来的波动性的降低,是资本市场上少有的、真正的“免费午餐”之一。所谓风险分散原则,是指把相关性低的资产放在一起,在不改变平均收益的情况下,使风险相互抵消。
个人和家庭应该如何规避风险,选择资产配置方案?答案是根据你的风险偏好和收益需求选择不同的资产配置方案。就像去医院一样。虽然感冒都治,但是风热感冒和风寒感冒的药方却大相径庭。资产配置方案也是如此,具有高度差异化的特点。投资者需要根据个人的实际情况“量体裁衣”。
但是,“高收益对应高风险”是不变的原则。你在希望获得更高回报,提高生活幸福感的同时,肯定会以更高的风险为代价。
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