1北京市小额贷款公司试点实施办法

北京市人民政府办公厅转发了市财政厅等部门关于北京市小额信贷公司试点实施办法的通知。北京市政治办公室发布《2009》2各区、县人民政府、市政府各委、办、局、市机关：经市政府同意北京小贷公司变更董事，由市财政厅、市工商局制定，北京银行业监督管理局、中国人民银行营业管理部《北京市小额贷款公司试点实施办法》，有效配置金融资源，引导资金支持农村、郊区和中小企业发展，根据国家相关法律法规、银监会和中国人民银行《小额贷款公司试点指导意见》（银监发〔2008〕23号）第2条“小额贷款公司”一词，完善金融服务本办法所称有限责任公司，是指自然人、企业法人或者其他社会组织依法在北京设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。第三条小额贷款公司是企业法人，具有独立的法人财产，享有法人财产权，以其全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益权、参与重大决策权和选择管理者的权利，并以其认缴的出资额或者认缴的股份为限对公司承担责任。第四条小额贷款公司应当贯彻国家金融方针政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，主营业务，自负盈亏，自律，自担风险；合法的经营活动受法律保护北京小贷公司变更董事，不受任何单位和个人的干涉

第五条市金融办是市小额贷款公司主管部门（以下简称市主管部门），负责本市小额贷款公司试点工作的统筹协调、审批、监督和风险处理。在本市设立小额贷款公司，由市主管部门审批。第六条各区、县政府可以指定主管部门（设区、县财政所）只有负责小额贷款公司的初审和日常监督管理，承诺承担小额贷款公司风险管理责任的人，才能在本区县开展小额贷款公司试点工作。各区、县主管部门是本区县小额贷款公司日常监督管理和风险管理的第一责任人，负责小额贷款公司审核的准备和初审工作；负责日常监督管理工作；负责小额贷款公司的风险管理。各区、县主管部门应当定期向市主管部门报告小额贷款公司的经营管理情况，并抄送北京市银行业监督管理局和中国人民银行业务管理部门。第二章小额贷款公司的设立、变更、备案和注销第七条小额贷款公司的名称由行政区划和文字确定，编号、行业和组织形式依次组成。行政区划是指区、县级行政区划的名称。行业用语应当标明“小额贷款”字样，组织形式为有限责任公司或者股份有限公司，公司名称应当符合本市工商企业登记的有关规定。第八条设立小额贷款公司应当符合下列条件：（一）符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程；（二）股东达到法定人数；（三）单一最大股东）（包括其关联方）所持股份不超过公司注册资本总额的30%，其他单一股东及其关联方所持股份不超过公司注册资本总额的20%，且不低于1%；公司注册资本（四）有限责任公司不少于5000万元，股份有限公司注册资本不少于1亿元

注册资本来源真实合法，均以货币资金实收，由出资人或发起人一次性足额缴纳（五）小额贷款公司股东资格应符合法律法规和市有关部门规定的条件；（六）符合资格条件的董事、监事、高级管理人员；（七）具有相应专业知识和业务经验的员工；（八）必要的组织和管理制度；（九）合格的营业场所、安全防范措施和其他与业务有关的设施；（十）法律法规规定的其他条件）；（10一）市主管部门认为必要的其他条件。第九条建立小额贷款公司股东征信制度。公司设立或变更股东时，区县主管部门应当聘请专门的征信评估机构对法人股东和自然人股东征集和评估的信用、纳税、合同履行、股东关系以及遵守法律法规的情况进行评估。只有通过信用评估并符合小额贷款公司投资者要求的股东才能成为小额贷款公司股东。资信评估机构出具的股东资信证明，应当真实反映股东的资信状况，并对其真实性负责。第十条申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。申请人请向拟设立小额贷款公司所在地的区县主管部门提交以下准备申请：（一）筹建申请书，申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设立的住所、注册资本、股权结构、经营范围、机构性质、组织形式、发起人或者投资者的基本情况、出资比例和设立目的；（二）可行性研究报告）

包括当地经济金融发展分析、成立小额信贷公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展计划、风险应对计划等；（三）编制工作计划，包括拟设立公司的编制步骤和时间安排、主要管理制度起草计划、业务发展计划、风险控制措施、资金来源、公司治理结构、部门设置和员工配置、内控制度、主要董事、监事、董事等拟任高级管理人员、信贷部部长、风控部部长负责人基本情况、编制团队授权人员名单、简历、联系地址、电话、选址方案；（四）investor关于设立小额贷款公司的股东协议，协议内容应包括但不限于投资人的名称、住所、经营范围、注册资本、股本结构、出资额和持股比例、投资人的权利和义务等；（五）investor关于出资设立小额贷款公司的承诺书，承诺自觉遵守公司章程，接受监管，承担风险，自觉遵守国家和市有关规定，不吸收公众存款，不参与非法集资活动；（六）说明投资者与相关支持材料之间的关系，以及承诺如果存在隐瞒事项，投资者在小额贷款公司的投票权将受到限制；（七）法人股东姓名、注册地址、法定代表人、经工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、金融机构未偿贷款本息、行业状况、税务记录等；真实来源承诺书）f拟投资于股份的自有资本；董事会或股东（主要）会议关于批准设立小额贷款公司的决议；近年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表；（八）自然人股东姓名、身份证复印件、股本来源和个人收入来源的合法真实承诺；（九）联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件和通讯地址）（zi）

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